AML-arbetet måste fungera även mellan kontrollerna.
AMLC hjälper redovisningsbyråer att bygga, kvalitetssäkra och löpande underhålla sitt arbete mot penningtvätt – från riskbedömningar och rutiner till utbildning och stöd i konkreta kundärenden.
Riskbedömning · Rutiner · Kundkontroll · Utbildning · Löpande stöd
Regelverket och riskerna förändras. Vi hjälper er att ligga steget före
AML-arbetet är inte ett dokument som blir färdigt.
Riskerna förändras. Kundstocken förändras. Regelverket utvecklas. Personal tillkommer och nya situationer uppstår. Ett fungerande AML-arbete behöver därför både en korrekt grund och löpande underhåll.
01 Riskbedömning
Är den allmänna riskbedömningen aktuell och förankrad i verksamheten?
02 Rutiner
Motsvarar rutinerna hur verksamheten faktiskt arbetar?
03 Kundrisk
Fungerar riskklassificering och kundkontroll i praktiken?
04 Kompetens
Vet medarbetarna hur de ska agera när något avviker?
Från punktinsats till löpande AML-compliance
Traditionellt upplägg
Riskbedömning tas fram
Rutiner dokumenteras
Utbildning genomförs
Dokumenten läggs undan
Nästa genomgång när något händer
AML Compliance
Grundläggande genomgång
Prioriterade åtgärder
Implementering
Utbildning
Löpande kontroll
Uppdatering
Välj hur mycket av AML-arbetet ni vill ha hjälp med
Från årlig kvalitetssäkring till en extern compliancefunktion
AMLC BAS
För mindre verksamheter som behöver struktur, årlig kvalitetssäkring och tillgång till AML-kompetens utan en omfattande extern compliancefunktion.-
Årlig genomgång av den allmänna riskbedömningen.
-
Årlig kontroll av interna rutiner och riktlinjer.
-
Regelverksbevakning med relevanta uppdateringar.
-
Årlig AML-utbildning i standardiserad eller semi-anpassad form.
-
Begränsad rådgivning för enklare AML-frågor.
-
Påminnelser om återkommande AML-åtgärder och dokumentationsbehov.
AMLC PLUS
För etablerade redovisningsbyråer och andra verksamhetsutövare som vill ha Westre som löpande extern AML-partner.-
Allt i Bas
-
Löpande bevakning av allmän riskbedömning och AML-rutiner.
-
Kvartalsvis AML-review med ansvarig person eller ledning.
-
Stöd vid förändringar i verksamhet, tjänster, kundgrupper och riskbild.
-
Verksamhetsanpassad årlig utbildning.
-
Löpande enklare frågor om kundkännedom, riskklassificering och AML-process.
-
Regelverksbevakning och rekommenderade åtgärder.
-
Struktur för högriskkunder, interna frågor och dokumentation.
-
Stöd inför tillsyn eller myndighetsförfrågningar på övergripande nivå.
AMLC Complete
För etablerade redovisningsbyråer och andra verksamhetsutövare som vill ha Westre som löpande extern AML-partner.-
Allt i Plus
-
Återkommande stickprov av kundakter och dokumentation.
-
Kontroll av kundriskklassificering och högriskkunder.
-
Kontroll av att interna AML-rutiner faktiskt efterlevs.
-
Second opinion i utvalda svårare AML-frågor.
-
Löpande ledningsrapportering och åtgärdspunkter.
-
Utbildning och onboarding av nya medarbetare.
-
Månadsvisa complianceavstämningar eller annan överenskommen rytm.
-
Förberedande stöd inför tillsyn och intern kontroll.
Ett sammanhängande AML-arbete
Allmän riskbedömning
Identifiera och bedöm verksamhetens risker.
Rutiner och riktlinjer
Omsätt riskbedömningen i praktiska arbetssätt.
Kundriskbedömning
Kvalitetssäkra hur kundernas risk bedöms och dokumenteras.
Kundkännedom
Stöd kring KYC, verklig huvudman, PEP och andra kontrollåtgärder.
Utbildning
Utbildning anpassad efter verksamheten och medarbetarnas funktioner.
Uppföljning
Kontrollera att AML-arbetet faktiskt fungerar över tid.
Så kommer ni igång
01-Kartläggning
Vi går igenom verksamheten och det befintliga AML-arbetet.
02-Gap-analys
Vi identifierar vad som fungerar och vad som behöver åtgärdas.
03-Åtgärder
Riskbedömningar, rutiner, utbildning och andra prioriterade delar hanteras.
04-Löpande compliance
Arbetet följs upp enligt den nivå ni valt.
AML-utbildning som utgår från verkligheten på byrån
Medarbetare behöver inte bara känna till penningtvättslagen. De behöver förstå vad reglerna innebär i deras egen roll och i mötet med verkliga kunder.
Grundutbildning
Rollanpassad utbildning
Byråanpassad utbildning
Compliance med juridiken i ryggen
AMLC är utvecklat av Westre för verksamheter som behöver mer än mallar och checklistor. Arbetet kombinerar praktisk AML-compliance med juridisk kompetens och erfarenhet av riskbedömningar, regelefterlevnad och myndighetskrav.
Juridisk kompetens
Certifierad compliancekompetens inom AML
Praktisk erfarenhet av AML-arbete
Vi hjälper redovisningsbyråer att gå från dokumenterad AML till fungerande AML.
