FÖR REDOVISNINGS- OCH REVISIONSBYRÅER
AML-compliance som faktiskt hålls aktuell.
AMLC hjälper byrån att bygga, genomföra och löpande kvalitetssäkra sitt AML-arbete – från allmän riskbedömning och rutiner till utbildning, uppföljning och stöd vid tillsyn.
EXTERN AML-COMPLIANCE. JURIDISK KOMPETENS. PRAKTISK NYTTA.
ETT SAMMANHÄNGANDE AML-ARBETE
AML-compliance slutar inte när dokumenten är färdiga.
Den allmänna riskbedömningen, rutinerna, kundarbetet och utbildningen behöver hänga ihop. Därefter behöver arbetet följas upp, kontrolleras och hållas aktuellt.
RAMVERK
Riskbedömning och rutiner måste fungera tillsammans
Den allmänna riskbedömningen ska omsättas i praktiska rutiner för bland annat kundkännedom, riskklassificering, uppföljning och intern eskalering.
AKTUALITET
Riskbilden förändras över tid
Förändringar i verksamheten, kundstrukturen eller den externa risk- och regelmiljön kan innebära att riskbedömning, rutiner eller arbetssätt behöver ses över.
KONTROLL
Efterlevnaden behöver kunna följas och kontrolleras
Dokumenterade kontroller, utbildningsinsatser, observationer och åtgärder ger underlag både för förbättring och för att visa hur AML-arbetet faktiskt bedrivs.
AML-stöd från grundarbete till löpande specialistfunktion
Ni kan anlita oss för ett avgränsat AML-uppdrag, ett komplett grundupplägg eller löpande specialiststöd med uppföljning och extern kvalitetssäkring.
RISKBILDEN
Allmän riskbedömning
En verksamhetsanpassad bedömning av hur tjänster, kundstruktur, geografi, distributionskanaler och andra relevanta förhållanden påverkar verksamhetens AML-risk.
Läs mer →RAMVERKET
Rutiner & riktlinjer
Verksamhetsanpassade rutiner som omsätter riskbedömningen i praktiskt arbete med bland annat kundkännedom, riskklassificering, skärpta åtgärder, uppföljning, dokumentation och eskalering.
Läs mer →FÖRANKRINGEN
Verksamhetsanpassad AML-utbildning
Utbildning som utgår från verksamhetens riskbild, egna rutiner, deltagarnas roller och de AML-frågor de möter i praktiken.
Läs mer →KVALITETSSÄKRINGEN
AML Compliance Review
Strukturerad granskning av AML-arbetet genom exempelvis stickprov, dokumentationskontroll, identifierade förbättringsområden och rekommenderade åtgärder.
Läs mer →OMVÄRLDEN
AMLC Omvärldsanalys
Vi bevakar förändringen, analyserar om den berör er och rekommenderar vad som behöver kontrolleras eller åtgärdas.
Läs mer →TILLSYNEN
AMLC-Garanti
Återkommande kontroll och omvärldsanalys kombinerat med juridiskt biträde om Länsstyrelsen inleder AML-tillsyn.
Läs mer →Ni behöver inte börja med ett abonnemang. AMLC kan anlitas för ett avgränsat uppdrag eller ett komplett AML-grundupplägg och därefter kompletteras med löpande specialiststöd när behovet finns.
Vilken typ av AML-stöd behöver ni?
Från ett komplett AML-grundupplägg till löpande specialiststöd och återkommande extern kvalitetssäkring.
Se vilken AMLC-lösning som är rimlig för er
Behov, risk och ekonomi – i samma bedömning
Rätt AML-stöd beror inte bara på vilka delar av AML-arbetet ni behöver hjälp med. Vi kan även väga in verksamhetens riskbild, omsättning och ekonomiska förutsättningar för att bedöma vilken lösning som är proportionerlig för er.
Bedömningen skiljer mellan den lösning som bäst motsvarar ert AML-behov och den lösning som utifrån era ekonomiska förutsättningar kan vara ett rimligt första steg. En starkare ekonomi leder aldrig i sig till att en mer omfattande lösning rekommenderas.
- Behovet – AML-ramverk, löpande specialiststöd och kvalitetssäkring.
- Riskbilden – kundstruktur, högriskfaktorer, komplexitet och tillsynsexponering.
- Ekonomin – omsättning och normaliserad lönsamhet för verksamhetstypen.
Cirka 3 minuter · Ekonomidelen är frivillig · Ingen bindning
AMLC Bas
BYGG GRUNDEN
För verksamheten som behöver bygga upp, komplettera eller uppdatera sitt grundläggande AML-ramverk.
- ✓Kartläggning av verksamheten och befintligt AML-arbete
- ✓Allmän riskbedömning
- ✓Rutiner & riktlinjer
- ✓Verksamhetsanpassad AML-utbildning
- ✓Genomgång och implementeringsstöd
- ✓Praktisk genomgång av det framtagna AML-ramverket
- ○Löpande specialiststöd kan läggas till
LÖPANDE SPECIALISTSTÖD
AMLC Partner
JURIDISKT AML-STÖD I VARDAGEN
- ✓Juridiskt AML/KYC-bollplank
- ✓Second opinion i svårare AML/KYC-frågor
- ✓Stöd vid riskklassificering och högriskärenden
- ✓Regulatorisk bevakning
- ✓Återkommande AML-genomgång
EXTERN KVALITETSSÄKRING
AMLC Assurance
SPECIALISTSTÖD + EXTERN KVALITETSSÄKRING
- ✓Allt löpande specialiststöd
- ✓Månatlig AML-avstämning
- ✓Kvartalsvis kvalitetskontroll
- ✓Årlig AML Compliance Review
- ✓Årlig lednings-/styrelserapport
- ✓Årlig verksamhetsanpassad AML-utbildning
- ✓Prioriterad specialistkontakt
VÅR ARBETSMODELL
Från nuläge till ett AML-arbete som hålls aktuellt
Vi börjar med verksamheten och nuläget, bygger eller kompletterar AML-ramverket och kopplar därefter på utbildning, specialiststöd, uppföljning och kvalitetssäkring efter behov.
NULÄGE
Kartlägg
Verksamhet · kundstruktur · tjänster · organisation · befintliga dokument · aktuella risker
RAMVERKET
Bygg
Allmän riskbedömning · rutiner & riktlinjer · ansvar · dokumentation
IMPLEMENTERING
Förankra
Praktisk genomgång · ledning · medarbetare · verksamhetsanpassad utbildning
KVALITETSSÄKRING
Kontrollera
Stickprov · kundakter · riskbedömningar · dokumentation · observationer · åtgärder
LÖPANDE COMPLIANCE
Följ upp
Specialistfrågor · regulatorisk bevakning · återkommande kontroll · uppdateringsbehov
RESULTAT
Ett sammanhängande AML-arbete där dokumentation och praktisk tillämpning hänger ihop och där förändringar och brister kan fångas upp över tid.
Vill ni även ha ett löpande skydd inför en eventuell framtida tillsyn kan AMLC-Garanti läggas till efter särskild kontroll och godkännande.
AMLC-GARANTI
Vi kontrollerar ert AML-arbete – och står vid er sida om Länsstyrelsen granskar det.
AMLC-Garanti kombinerar återkommande AML-kontroll, löpande AMLC Omvärldsanalys och juridiskt biträde om Länsstyrelsen inleder AML-tillsyn.
Ansök om förhandsbedömning →Länsstyrelsen inleder AML-tillsyn
Begäran om uppgifter och dokumentation
Westre hanterar tillsynsärendet juridiskt
Juridisk analys · svarsmaterial · yttranden · kompletteringar · myndighetskontakter
Länsstyrelsens beslut
Juridisk bedömning · överklagande · högre instanser
VERKSAMHETSANPASSAD AML-UTBILDNING
Samma regelverk. Olika roller, risker och beslut.
Utbildningen anpassas till verksamhetens riskbild, egna rutiner, deltagarnas roller och de AML-frågor som uppkommer i det praktiska arbetet.
MEDARBETARE
AML Grund
KUNDANSVARIG / KONSULT
AML Profession
LEDNING / AML-ANSVARIG
AML Ansvar & Ledning
Utbildning byggd kring er verksamhet
AMLC OMVÄRLDSANALYS
Ni behöver inte bevaka allt. Ni behöver veta vad som påverkar er.
AMLC bevakar relevanta förändringar i risk- och regelmiljön, analyserar om de berör er verksamhet och pekar ut om riskbedömning, rutiner eller arbetssätt kan behöva ses över.
Se hur AMLC Omvärldsanalys fungerar →AMLC OMVÄRLDSANALYS
Ny förändringFörändring i risk- eller regelmiljön
WESTRES BEDÖMNING
Förändringen kan påverka verksamhetens riskbild och hur vissa kundtyper eller förhållanden behöver hanteras.
REKOMMENDERAD ÅTGÄRD
- → Bedöm om den allmänna riskbedömningen behöver uppdateras
- → Se över berörda rutiner eller arbetssätt
Juridisk AML-specialistkompetens – från grundarbete till löpande compliance och tillsyn.
WESTRE
Juridisk AML/KYC-specialistkompetens
HELA AML-KEDJAN
Riskbedömning · rutiner · kundarbete · kontroll · tillsyn
BYRÅFOKUS
Tjänster utvecklade för redovisnings- och revisionsverksamhet
KONTINUITET
Från enskilda uppdrag till löpande specialiststöd och kvalitetssäkring
HITTA RÄTT AML-STÖD
Vad behöver ni hjälp med i AML-arbetet?
Beskriv verksamheten och ert nuvarande AML-arbete. Därefter kan vi bedöma om behovet främst gäller ett komplett grundupplägg, en enskild AML-tjänst, löpande specialiststöd, extern kvalitetssäkring eller AMLC-Garanti.